Criptomoedas e blockchain já foram um nicho de interesse, protegidos e propagados por uma legião hardcore de primeiros usuários. Agora, os tempos mudaram. A tecnologia Blockchain chamou a atenção do mundo. Estimativas de um relatório que o número de usuários de carteiras blockchain está aumentando em mais de 1,5 milhão a cada mês. Estimulados pelo exagero sobre o preço do Bitcoin, muitos investidores estão entrando no mercado na esperança de obter retornos acima da média com as moedas digitais.

Não é apenas o aumento de investidores que são novos. Milhares de ICOs foram realizadas, a maioria nos últimos dois anos sozinho. Comparações foram feitas entre a bolha do dotcom e o hype atual do blockchain. Se essas comparações forem justas, algumas das startups de blockchain de hoje podem ser o Google ou a Amazon de amanhã. Pela mesma lógica, a maioria deles provavelmente falhará. Como investidores, nosso objetivo é encontrar uma maneira de determinar quais empresas têm menos probabilidade de falir, já que essas são a melhor aposta para os maiores retornos e de longo prazo.

O que os investidores blockchain de hoje podem aprender com a era Dotcom?

Em um mercado de ICO tão lotado, pode ser um desafio tentar prever sucessos ou fracassos futuros. A bolha das pontocom tornou-se uma bolha exatamente por esse motivo. O dinheiro foi despejado no mercado baseado em nada mais do que especulação. O mesmo dinheiro foi posteriormente perdido quando milhares de novos projetos não conseguiram entregar.

No entanto, a era das pontocom teve um impacto tremendo no mercado de ações tradicional, bem como no surgimento de novas empresas de tecnologia. As mudanças trazidas pela Internet mataram muitas empresas públicas de longa data com modelos de negócios que antes eram bem-sucedidos. Outras empresas conseguiram sobreviver, e até prosperar, adaptando-se e acompanhando o tempo.

Existem exemplos claros de vítimas daquela época que podem ser contrastados com as histórias de sobrevivência de seus concorrentes diretos. Por exemplo, Borders Books escolheu ignorar a tendência crescente de e-books e liquidados, enquanto Barnes & A Noble adotou a mudança para o digital e ainda está no mercado hoje. Da mesma forma, o sucesso da Nikon como marca de fotografia continuou ininterrupto por décadas, à medida que a empresa adaptava sua estratégia e produtos em linha com a mudança para a fotografia digital. A Kodak não o fez e ainda está lutando para se recuperar de um pedido de falência de 2012.

Então, podemos ver um tema: as empresas pré-existentes que sobreviveram à era pontocom são as que conseguiram acompanhar os desenvolvimentos tecnológicos. Eles aprenderam a adaptar seus modelos de negócios aos tempos de mudança.

Onde o Blockchain está fazendo a diferença

Os sucessos e fracassos descritos acima nos fornecem uma lente pela qual podemos examinar os mercados atuais. Considerando quais indústrias estão maduras para sacudir com a revolução do blockchain em curso, podemos dar uma olhada em quais empresas existentes estão se posicionando para o sucesso na transição para novas tecnologias.

Setores que dependem de intermediários e do estabelecimento de confiança são os que mais colherão os benefícios do blockchain. Portanto, as empresas desses setores que estão começando a abraçar o blockchain são as que têm a melhor chance de resistir à atual tempestade tecnológica. Finanças é um exemplo óbvio, com Bitcoin como o primeiro caso de uso para blockchain, mas existem outros mercados que vale a pena observar.

Aqui, fornecemos alguns exemplos ilustrados de setores que estão prontos para serem interrompidos pelo blockchain, junto com exemplos dos principais participantes da indústria que já estão se esforçando para acompanhar as mudanças tecnológicas. Em alguns casos, startups de blockchain experientes também viram o potencial nesses setores e estão procurando capitalizar com suas próprias soluções.

Logística e Frete

Blockchain como um meio de rastrear movimentos de ativos entre as partes cria um caso de uso atraente na indústria global de transporte e logística, que estima-se que cresça para US $ 15,5 trilhões em 2023. Atualmente, o setor é altamente complexo, com muitas transferências entre diferentes participantes em uma única cadeia de suprimentos. Isso cria ineficiências, com muitas partes rastreando os mesmos ativos. Relatórios McKinsey que, em alguns casos, mais da metade dos custos totais da cadeia de suprimentos de uma empresa são consumidos por processos ineficientes. Esses custos afetam diretamente os resultados financeiros, reduzindo posteriormente o potencial de retornos saudáveis ​​para os acionistas.

Os primeiros a entrar no blockchain agora estão surgindo no setor de logística. IBM e a gigante da navegação global Maersk anunciado no início de agosto que a solução de blockchain desenvolvida em conjunto para gerenciamento de logística mundial, a Tradelens, já está no ar. Noventa e quatro organizações estão a bordo por meio de seu programa de adoção inicial.

O sistema é usado para compartilhar com segurança a documentação de embarque e rastrear os movimentos dos contêineres em toda a cadeia de abastecimento. Até agora, a Tradelens capturou mais de 150 milhões de movimentos por meio de portos, companhias marítimas e autoridades alfandegárias. Foi comprovado que reduz o tempo de envio em até 40 por cento.

As startups de Blockchain também identificaram o alto potencial de interrupção na cadeia de suprimentos global e nas indústrias de logística. Atualmente, um dos maiores em termos de capitalização de mercado é VeChain (VET), que combina blockchain com a tecnologia da Internet das Coisas (IoT) para fornecer uma solução de cadeia de suprimentos escalável e flexível. Waltonchain (WTC) entrou no jogo um pouco mais tarde, mas desenvolveu uma solução IoT semelhante. Ambos valem a pena considerar para quem está pensando em investir no futuro do gerenciamento de logística baseado em blockchain.

Rede Morpheus (MRPH) é atualmente um dos menores players neste setor. No entanto, é digno de menção, visto que tem se ocupado em adquirir para si algumas credenciais impressionantes. A empresa tem um ex-CEO da DHL em seu conselho consultivo e é membro do Blockchain na Aliança de Transporte, um consórcio de empresas que conta com a FedEx e a UPS entre seus membros.

Manufatura

Em abril de 2018, um passageiro da Southwest Airlines foi mortalmente ferido depois que um de seus motores falhou. Uma pá do ventilador havia se quebrado e fragmentos quebraram uma janela da aeronave. Reuters relatou mais tarde que nem todas as companhias aéreas registram o histórico de todas as peças do motor e que o blockchain era uma solução potencial para recursos de rastreamento e rastreamento no processo de fabricação da aeronave. Usar o blockchain desta forma significa que as verificações de segurança após um acidente podem ser realizadas mais rapidamente.

O mesmo relatório afirmou que o fabricante de motores, Rolls Royce, tem trabalhado com desenvolvedores de blockchain para investigar as possibilidades de blockchain em seu processo de cadeia de suprimentos.

A manufatura aditiva (impressão 3D) é outra área onde a blockchain está agregando valor. A manufatura aditiva é realizada em vários estágios com transferências entre diferentes partes, sendo que cada estágio requer verificação para que o próximo estágio possa ser iniciado. O blockchain pode, portanto, ser usado para criar uma cadeia de custódia confiável e imutável para cada estágio do processo de manufatura aditiva.

General Electric (GE) recentemente entrou com uma patente para o uso de blockchain na verificação de peças 3D feitas por sua subsidiária GE Additive. Dessa forma, as empresas que adquirem peças fabricadas pela GE Additive poderão verificar sua procedência no blockchain, fornecendo garantia de qualidade e proteção contra falsificações. Moog Aircraft Group é realizando um projeto semelhante pelas peças da aeronave que fornece.

Dado que Deloitte acredita esse blockchain oferece “potencial único” para o processo de manufatura aditiva, as startups de tecnologia de blockchain demoraram a entrar nele. Se a visão da Deloitte estiver correta, então vale a pena assistir a quaisquer projetos de blockchain que estejam começando nesta área. Token 3D baseado em italiano (3DT) é um notável pioneiro e a empresa ganhou € 2,5 milhões ($ 2,9 milhões) em financiamento europeu de acordo com seu site.

Kabuni é um projeto semelhante, que também assinou recentemente um Memorando de Entendimento com a Canadian Securities Exchange para oferecer seu token como um título listado. Tanto o 3D Token quanto o Kabuni pretendem usar suas soluções de blockchain para agilizar o complexo processo de múltiplos estágios de manufatura aditiva em escala.

Jurídico

Os contratos inteligentes ainda estão em sua infância. No entanto, as pessoas com visão mais avançada na profissão jurídica notoriamente tradicional são já ficando animado sobre as aplicações potenciais. A execução automática de acordos legais pode reduzir a incidência de ações judiciais.

Além disso, a lei depende muito do compartilhamento de documentação, que também deve ser confiável e à prova de falsificação. Um sistema baseado em blockchain fornece aos escritórios de advocacia uma maneira confiável de compartilhar arquivos de casos e outros documentos legais. AI é outra tecnologia que oferece potencial em aplicações legais, pois as máquinas de AI podem substituir o trabalho mundano, como examinar casos históricos para encontrar informações relevantes.

Até agora, os escritórios de advocacia têm demorado a adotar a funcionalidade blockchain. Contudo, K&L Gates está dando os primeiros passos, implementando seu próprio blockchain com permissão interna para investigar o uso de contratos inteligentes para seus clientes. Global Legal Hackathon deste ano relatou um foco pesado sobre a aplicação de blockchain, que mostra sinais promissores de que outros podem seguir as etapas de K&L Gates.

Por outro lado, a comunidade do blockchain tem estado entusiasmado em suas afirmações de que contratos inteligentes baseados em blockchain poderiam acabar com os advogados por completo. Embora possa não ser o caso, existem iniciativas de blockchain no espaço jurídico. IntegraLedger é um blockchain privado e o primeiro projeto do Consórcio Global Legal Blockchain. Uma de suas criações são os documentos inteligentes: documentos de contrato eletrônicos que permitem que as transações subsequentes nas quais eles se baseiam sejam registradas de forma segura e imutável no blockchain.

Assim como o setor financeiro, os serviços jurídicos estão sujeitos a requisitos rígidos de confidencialidade. A maioria dos blockchains públicos opera com base no pseudonimato, portanto, os blockchains privados provavelmente serão a direção futura da legislação contratual baseada em blockchain. No entanto, existem oportunidades simbólicas de investimento em outras áreas do direito. O gerenciamento de direitos digitais é um exemplo notável, pois a tecnologia de criptografia de chave pública usada por blockchains permite aos detentores de direitos autorais a oportunidade de gerenciar o uso de seus trabalhos digitais. Microsoft e EY têm anunciado anteriormente sua própria plataforma de blockchain para proteção de direitos autorais.

Para o investidor de token, SingularDTV (SNGLS) é atualmente um dos players mais estabelecidos, usando blockchain para gerenciar o licenciamento e distribuição de vídeo. Ele existe desde 2016 e também permite que seus usuários usem blockchain para crowdfunding seus próprios projetos de vídeo. Semelhante ao Netflix, SingularDTV também cria seu próprio conteúdo original.

Concensum (CEN, anteriormente Copytrack, comercializado sob o ticker CPY) foi lançado apenas este ano e com um escopo de usuário mais amplo do que SingularDTV. A empresa recentemente mudou as operações de seu irmão Copytrack, com sede em Berlim, para o Concensum, com sede em Cingapura. Isso resultou em uma troca de token, causando uma queda inicial no valor em meados de setembro. No entanto, dadas as fortes flutuações nos mercados globais de criptografia neste ano, a mudança não foi significativa. Junto com o Bitcoin, o valor do CEN apresentou aumento nas últimas semanas.

Seguro

O setor de seguros sofre com reclamações fraudulentas. Só na Europa, este é pensado para explicar até 10 por cento de todas as reivindicações. Adicione a isso uma superabundância de papelada e um processo demorado para que os reclamantes genuínos recuperem suas perdas, e fica claro que o seguro é um setor pronto para ser interrompido pelo blockchain. Os contratos inteligentes têm o potencial de fornecer pagamentos automáticos no caso de eventos de gatilho específicos, que podem ser automatizados ainda mais pela convergência com a tecnologia IoT. Se sua TV quebrar, a tecnologia IoT envia uma mensagem para informar suas seguradoras que está quebrada. Isso aciona um contrato inteligente que reembolsa automaticamente o seu pedido de um novo.

Este é um exemplo simples, e o seguro é notoriamente complexo. no entanto, Allianz anunciou no final de 2017 que havia pilotado com sucesso uma solução de blockchain para gerenciar o programa de autosseguro de um de seus clientes globais. A empresa fez parceria com o Citi, Ernst & Young e a agência digital Ginetta para implementar um protótipo para um de seus clientes de longa data. O sistema gerenciou com sucesso as renovações de apólices, pagamentos de prêmios e processos de sinistros, reduzindo os tempos de processamento em todas as três áreas.

iXLedger (IXT) foi iniciada em 2017 e oferece seguro para empresas de blockchain. Isso ajuda a compensar os riscos de investir em ICOs, o que confere legitimidade e um elemento de segurança aos investidores em potencial. A empresa também opera um mercado de seguros, com o objetivo de reduzir o tempo entre as transferências, o que cria ineficiências no setor de seguros.

O autosseguro é o principal candidato à descentralização. As empresas maiores podem usar o autosseguro para riscos como acidentes com funcionários durante viagens de negócios. A descentralização permitiria que empresas menores fizessem o mesmo, associando-se a organizações autônomas descentralizadas (DAOs). Na verdade, este é um dos casos de uso para DAOStack (GEN), um projeto de blockchain que visa criar um modelo de governança para DAOs. DAOStack oferece outros casos de uso ambiciosos e inovadores para governança DAO além de apenas autosseguro e seu criador Matan Field é um membro respeitado da comunidade de blockchain, então poderia ser uma oportunidade de investimento interessante, apesar de ser um projeto relativamente novo com uma baixa atual valor de mercado.

Etherisc é outra iniciativa de seguro baseada em blockchain destinada a criar grupos de seguros coletivos para riscos como furacões ou atrasos em voos. A empresa é um recém-chegado ao mercado e só recentemente concluiu seu TGE.

Pensamentos Finais

Esses setores não são de forma alguma os únicos que estão migrando para tecnologias de blockchain e de ledger distribuído mais amplo. No entanto, eles representam alguns setores onde os pioneiros já estão abrindo caminho, provando o caso de negócios para a adoção do blockchain. O desenvolvimento de startups menores apenas destaca o potencial de longo prazo do blockchain nesses mercados.

Claro, nada disso é um conselho de investimento e ninguém pode prever o futuro. No entanto, a era das pontocom mostrou que os participantes da indústria que conseguiram acompanhar a era da internet foram os únicos que sobreviveram. Da mesma forma, empresas de tecnologia como Amazon e Google, que prosperaram além do burburinho inicial das pontocom, encontraram seu lugar primeiro em setores que estavam prontos para a ruptura e, em seguida, desenvolveram-se nos gigantes que se tornaram hoje.

Aplicar essas lições da era pontocom ao nosso portfólio financeiro oferece a oportunidade de investir não apenas em novos projetos de blockchain interessantes com altos riscos e retornos potencialmente altos. As empresas tradicionais que agora estão inovando com tecnologias emergentes para resolver problemas do mundo real também podem oferecer um equilíbrio saudável para uma carteira de investimentos.

Mike Owergreen Administrator
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