Bitcoin é a principal via para lavagem de dinheiro. Pelo menos essa é a narrativa que a grande mídia tem alimentado o público. A lavagem de dinheiro é provavelmente tão antiga quanto a invenção do próprio dinheiro. Por definição, lavar dinheiro é fazer com que os ganhos ilícitos pareçam ter sido ganhos legitimamente, independentemente de você ser o líder de uma quadrilha de contrabando de drogas, um senhor da guerra ou simplesmente não conseguir se conter com a de sua tia rica Bolsa.

O anonimato da Internet encorajou os fraudadores a maneiras cada vez mais intrincadas de tirar seu saque das mãos das autoridades. E para seu crédito, a engenhosidade de alguns golpistas é estonteante. Como um entusiasta da criptomoeda, vale a pena manter os olhos na bola se você for brincar com a tecnologia. Com isso em mente, vamos dar uma olhada em alguns crimes de criptomoeda circulando e ver o que você pode fazer para ficar seguro.

Os golpes de lavagem de dinheiro em Bitcoin

Sim Troca

Em um mundo digital, a sociedade se acostumou a usar dispositivos para gerenciamento de identidade. Isso normalmente significa validar suas contas privadas, como transações bancárias e criptomoedas, por meio de smartphone. A troca de Sims é uma forma bastante nova de fraude em que falsificadores entram em contato com sua operadora de telefonia na esperança de transferir seu número de celular para outro cartão SIM que adquiriram recentemente.

A fraude de troca de Sim é relativamente fácil de se obter hoje em dia

A fraude de troca de Sims está aumentando. Imagem cortesia de PublicDomainPictures.

Os trapaceiros confiantes estabelecem a base para esse tipo de golpe por meio da engenharia social. Eles reúnem o máximo de informações pessoais possíveis sobre você antes de entrar em contato com um representante da empresa, respondendo a perguntas de segurança ao longo do caminho.

Se você já teve que lidar pessoalmente com essas perguntas de segurança, sabe que não são particularmente difíceis de responder. A troca de Sims é bastante lucrativa para os lavadores de Bitcoin porque lhes permite movimentar fundos ilícitos por meio de contas legítimas, pelo menos temporariamente.

O que fazer sobre isso

Sempre que você usa seu telefone para autenticar sua identidade, está usando algo chamado autenticação de dois fatores (ou 2FA, para abreviar). Infelizmente, muitos serviços, incluindo serviços bancários, ainda dependem de SMS para autenticação. Obviamente, o SMS está sujeito aos riscos de troca sim mencionados acima.

Métodos mais seguros, como aplicativos de autenticador ou dispositivos de hardware, são altamente recomendados para contas confidenciais. Um fraudador teria que obter fisicamente seu dispositivo antes de se passar por você. Não é impossível, mas muito mais seguro. Confira nosso artigo 2FA detalhado para mais detalhes.

Ransomware

O ransomware normalmente envolve hackers obtendo acesso ao computador de uma vítima desavisada. Em casos graves, no entanto, pode afetar um toda a infraestrutura da cidade. Quando um invasor obtém acesso à sua máquina, ele criptografa seus dados e exige um resgate para desbloqueá-los. O pagamento geralmente é exigido em criptografia. Porém, leitores experientes saberão que o Bitcoin não é particularmente anônimo para começar. Mas isso não impedirá os golpistas, pois há uma infinidade de moedas e diferentes maneiras de cobrir seus rastros.

Um exemplo grave disso ocorreu em 2017, quando o criptomoeda WannaCry teve como alvo computadores que executam sistemas operacionais Windows. O ataque afetou incríveis 200.000 computadores em 150 países antes que a Microsoft pudesse corrigir o problema.

Países afetados pelo anexo de ransomware WannCry 2017. Fonte: Wikipedia

Países afetados pelo anexo de ransomware WannCry 2017. Fonte: Wikipedia

O que fazer sobre isso

A forma mais importante de proteção contra esse tipo de extorsão é praticar uma higiene saudável na Internet. Sim, você leu corretamente. Cuidar de sua saúde pessoal envolve muito trabalho. Exercícios, alimentação saudável, sono adequado, etc. A mesma atitude se aplica ao usar a web.

Não poste informações confidenciais em canais de mídia social, faça backup de dados valiosos como fotos e documentos de trabalho em dispositivos externos regularmente, aprenda sobre os golpes de phishing mais recentes e mantenha seu sistema atualizado. Você entendeu.

Trocas de criptomoedas não regulamentadas

A CipherTrace, empresa de rastreamento Blockchain, estima que cerca de US $ 2,5 bilhões em Bitcoins sujos foram eliminados por meio de trocas não regulamentadas. Essas trocas não estão em conformidade com as leis Conheça seu Cliente e Anti-Lavagem de Dinheiro. De acordo com um Estudo CipherTrace, as bolsas não regulamentadas também receberam a maior quantidade de Bitcoins lavados.

Além disso, os serviços de balcão e as trocas descentralizadas também oferecem aos usuários a oportunidade de trocar criptografia de maneira anônima. Muitos desses serviços são difíceis de rastrear. No entanto, a liquidez pode ser um problema, impedindo que grandes transferências ocorram. Medir o impacto desses serviços na lavagem de dinheiro de Bitcoin é difícil, na melhor das hipóteses.

O que fazer sobre isso

Entusiastas de criptografia hardcore adoram reclamar de serviços centralizados e autoridades corruptas. Se você já foi sujeito a golpes ou crimes relacionados a criptografia, você saberá que as autoridades regulamentadas têm um grande benefício: você tem uma chance maior de recuperar seus fundos.

Atenha-se a trocas confiáveis. Há uma chance muito menor de sua conta ser invadida para fins de lavagem.

A limpeza

Esses são apenas alguns exemplos de como os criminosos obtêm dinheiro sujo em primeiro lugar. Mas como eles o limpam? Uma abordagem comum é chamada de mixagem. Aparentemente, os mixers de bitcoins limpam a criptografia suja, saltando-a entre vários endereços de carteira antes de recombinar o valor total. O endereço final frequentemente acaba na dark web, que é difícil de rastrear. Esse processo também é chamado de tombamento e vários provedores oferecem isso como um serviço, por uma taxa, é claro.

É importante notar que pesquisa descobriu que essa abordagem é bastante ineficaz para a lavagem de dinheiro com Bitcoin. Não é surpreendente, então, que outras moedas como o Monero tenham surgido para oferecer recursos de privacidade sérios onde o Bitcoin falha. Quanto a outros métodos além da mistura, quem sabe. Os especialistas podem nunca revelar seus segredos.

Lavagem de dinheiro em bitcoin – considerações finais

Bitcoin ainda é uma tecnologia jovem com uma capitalização de mercado relativamente pequena em comparação com as moedas tradicionais. A maioria das pessoas, incluindo criminosos, ganha em moedas fiduciárias como o dólar ou o euro, em primeiro lugar. A grande mídia pode estar perdendo o foco quando se trata de todo o debate sobre a lavagem de dinheiro do Bitcoin.

Em outras palavras, é importante fazer uma distinção. Quase tudo pode ser usado para lavar dinheiro: carros, negócios, propriedades, criptografia ou até bolsas de tias ricas. Bitcoin é apenas uma ferramenta, um meio de troca.

Jogar o bebê fora com a água do banho não é uma solução viável. Se fosse esse o caso, a sociedade estaria queimando notas de $ 100 na lareira todas as noites. Dito isso, conforme destacado acima, obviamente ainda existem riscos ao lidar com criptografia. Certifique-se de que você não está na lista de lavanderia.

Mike Owergreen Administrator
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